Zinsen und aktuelle Lage am Markt
Die Suche nach einer passenden Finanzierung mit Fördermitteln ist für viele Kundinnen und Kunden eine große Herausforderung. Oft gibt es dabei Unsicherheiten.
Viele Menschen wissen im Moment nicht genau, wie sich die Preise für Immobilien entwickeln oder wie hoch die Kosten für eine Sanierung sein werden.
Familie Hertenz
• Kellnerin und Schlosser
• Zusammen 4.400 € netto im Monat
• Rund 83.000 € brutto im Jahr
• Dazu kommt Kindergeld für zwei Kinder
„Wie soll eine Familie da eine Kreditrate von 2.500 € im Monat zahlen? Können sich das nur noch Menschen mit sehr hohem Einkommen leisten? Ein nachhaltiger Neubau ist im Moment kaum möglich. Und welche Bank gibt uns dafür überhaupt noch einen Kredit?“
Unser Fördernavi® bringt Ihnen deutliche Vorteile.Eine Familie möchte auf einem neu gekauften Grundstück bauen. Mit unserer optimalen Förderberatung kann sie viel sparen:
– Etwa 800 Euro weniger Kreditrate pro Monat
-Rund 110.000 Euro Zinsersparnis in den ersten 15 Jahren
Bau Einfamilienhaus auf einem Grundstück – Energiestandard A
Grundstück: 120.000 EURO | Baukosten: 400.000 EURO | Nebenkosten: 18.200 EURO | Eigenkapital: 68.600 EURO
sind die Kosten schwer zu tragen
Finanzierung (Beispiel ohne Förderung)
Annuitätendarlehen der Sparkasse Düren
EURO 472.000
4,23% nom.
4,33% eff.
15 Jahre Zinsbindung
EURO 2.253,80 mtl.
X
x
x
x
x
Gesamtrate
~ EURO 2.253,80
Zinskosten 15 Jahre
~ EURO 257.727,85
Wohnraumförderung
Annuitätendarlehen SKDN
EURO 341.000
3,41% nom.
3,48% eff.
15 Jahre Zinsbindung
EURO 1.395,26 mtl.
Wohnraumförderung
EURO 131.000
0,5% nom.
Komplette Zinsbindung
EURO 196,50 mtl.
Gesamtrate
~ EURO 1.591,76
Zinskosten 15 Jahre
~ EURO 167.457,43
Ersparnis im Vergleich zur Finanzierung ohne Fördernavi®:
Monatlich: ca. 660 € weniger Belastung
Zinskosten in 15 Jahren: ca. 90.000 € weniger
Grüne Baufinanzierung und
Wohnraumförderung
Annuitätendarlehen SKDN
EURO 341.000
2,91% nom.
2,97% eff.
15 Jahre Zinsbindung
EURO 1.253,18 mtl.
Wohnraumförderung
EURO 131.000
0,5% nom.
Komplette Zinsbindung
EURO 196,50 mtl.
Gesamtrate
~ EURO 1.449,68
Zinskosten 15 Jahre
~ EURO 145.815,44
Ersparnis im Vergleich zur Finanzierung ohne Fördernavi®:
Monatlich ca. 800 € weniger Belastung
Zinskosten über 15 Jahre um etwa 110.000 € geringer
Hinweis: Dies ist ein unverbindliches Beispiel zur Finanzierung, Stand 18.03.2024. Die Berechnung basiert auf bestimmten Annahmen. Die tatsächlichen Konditionen können sich ändern – je nach Ihrer persönlichen Situation und den aktuellen Angeboten. Ein repräsentatives Beispiel (für zwei Drittel der Kunden) nach § 6a Abs. PAngV zeigt einen effektiven Jahreszins von 3,62 Prozent bei einem Nettodarlehensbetrag von 187.000 Euro. Die Grundschuldsicherung ist für 10 Jahre mit einem Sollzins von 3,56 Prozent pro Jahr gebunden. Zusätzlich fallen Kosten für die Grundschuldeintragung und die Gebäudeversicherung an. Der Darlehensgeber ist die Sparkasse Düren, Ecke Schenkel-/Zehnthofstraße, 52349 Düren.
Termin vereinbaren und Route planen!
Starten Sie jetzt – mit dem besten Weg für Ihre Immobilie. Sie können einen Termin anfragen, uns anrufen oder eine Energieberatung buchen.
Es gibt viele Möglichkeiten
Wir haben den Überblick. Lassen Sie uns die beste Route für Sie finden.
Egal ob KfW, NRW.BANK oder BAFA-Zuschüsse – wir beraten Sie aktiv zu allen Fördermöglichkeiten. Wir zeigen Ihnen klare Wege rund um Ihre Immobilie.
Fördermittel & Zuschüsse
Egal ob KfW, NRW.BANK oder BAFA-Zuschüsse, wir bieten eine aktive Förderberatung und zeigen Ihnen klare Wege in und für Ihre Immobilie auf.
Mit unserem Fördernavi®-Programm bringen wir Sie ans Ziel – beim Bau, Kauf oder bei Zuschüssen für nachhaltige Maßnahmen. Dabei begleiten wir Sie Schritt für Schritt durch den Förderdschungel.
KfW
Die KfW (Kreditanstalt für Wiederaufbau) ist eine deutsche Förderbank und eine der führenden Förderbanken der Welt. Sie bietet Finanzierungs- und Förderprogramme zur Unterstützung von wirtschaftlichen, sozialen und ökologischen Projekten anbietet.
Beispiele für Förderungen
Dieses Programm unterstützt Familien mit Kindern und Alleinerziehende mit niedrigem oder mittlerem Einkommen, die klimafreundlich bauen oder ihr erstes Eigenheim kaufen wollen. Gefördert wird der Bau oder Erstkauf von selbstgenutztem und klimafreundlichem Wohngebäuden sowie Eigentumswohnungen. Das Programm bietet eine Finanzierung mit günstigen Zinsen.
Dieses Programm richtet sich an alle, die Wohnraum bauen oder kaufen und selbst darin wohnen möchten. Es bietet eine Finanzierung mit günstigen Zinsen an.
Sie möchten Barrieren in Ihrem Haus abbauen und es für das Alter anpassen? Dann ist dieser Förderkredit passend für Sie.
Egal wie alt Sie sind, Sie können so mehr Wohnkomfort schaffen und zum Beispiel Ihr Haus besser gegen Einbruch schützen. Dies gilt auch für den Kauf von ungebauten Immobilien.
NRW.Bank
Die NRW.Bank ist eine Förderbank des Landes Nordrhein-Westfalen.
Beispiele für Förderungen
Die NRW.Bank unterstützt Privatpersonen mit geringem bis mittlerem Einkommen. Das Geld hilft beim Bau, Kauf oder bei der Modernisierung von selbst genutztem Wohneigentum.
Für diese Zwecke gibt es besonders günstige Förderdarlehen. Sie haben niedrige Zinsen, lange Laufzeiten und hohe Nachlässe bei der Rückzahlung.
Dieses Programm vom Bundesland Nordrhein-Westfalen unterstützt den Bau oder Kauf von neuen oder gebrauchten Häusern und Wohnungen, die Sie selbst nutzen wollen. Es richtet sich an Haushalte mit kleinen und mittleren Einkommen.
Sie können ein Darlehen mit günstigen Zinsen und langer Zinsbindung bekommen. Zusätzlich gibt es einen Tilgungsnachlass, der Ihre Rückzahlung verringert.
Dieses Programm fördert die Modernisierung und Verbesserung der Energieeffizienz Ihres Hauses. Sie können ein Darlehen mit niedrigen Zinsen und langer Zinsbindung bekommen.
Das Programm hilft auch bei der Reparatur von Schäden durch Unwetter oder Hochwasser.
BAFA
Beispiele für Förderungen
Dieses Förderprogramm ist ideal für alle, die ihr Haus Schritt für Schritt energetisch sanieren wollen. Dabei hilft ein Energieeffizienzexperte, passende Maßnahmen zu planen und umzusetzen. Bis zu 80 % der Kosten für die Beratung können Sie als Zuschuss erhalten.
Sie können einen Zuschuss von bis zu 20 % für die Dämmung von Außenwänden, Dach oder Bodenflächen erhalten. Auch der Austausch von Fenstern und Außentüren wird gefördert.
Zusätzlich werden bis zu 50 % der Kosten für Fachplanung und Baubegleitung bezuschusst.
Für den Einbau, Austausch oder die Verbesserung von Lüftungsanlagen können Sie einen Zuschuss von bis zu 20 % bekommen. Außerdem werden die Kosten für Fachplanung und Baubegleitung mit bis zu 50 % gefördert.
Für Verbesserungen an bestehenden Heizungsanlagen in Ihrem Haus können Sie einen Zuschuss von bis zu 20 % erhalten. Außerdem werden die Kosten für Fachplanung und Baubegleitung mit bis zu 50 % gefördert.
Termin vereinbaren und Route planen!
Starten Sie jetzt – mit dem besten Weg für Ihre Immobilie. Sie können einen Termin anfragen, uns anrufen oder eine Energieberatung buchen.
Grüne Baufinanzierung
Starten Sie jetzt in Ihr energieeffizientes Eigenheim. Wir unterstützen Sie mit einem Zinsnachlass von 0,50 %* – exklusiv bei der Sparkasse Düren.
Uns als Sparkasse Düren liegen Umwelt und Klima sehr am Herzen.
Aus diesem Grund pflanzen wir bei jeder grünen Baufinanzierung einen Baum und schenken Ihnen, je nach Darlehenssumme, einen Gutschein bis zu 250 Euro für eine Baumschule.
Zinsnachlass von -0,50 %* – exklusiv bei der Sparkasse Düren
Geförderte Maßnahmen
Voraussetzungen
- Energieausweis (max. 12 Monate alt) mit einem Endenergiewert von kleiner als 50 kWh/m² p. a. (Energieeffizienzklasse A und A+)
- Mindestsumme: 50.000 EUR
Termin vereinbaren und Route planen!
Starten Sie jetzt – mit dem besten Weg für Ihre Immobilie. Sie können einen Termin anfragen, uns anrufen oder eine Energieberatung buchen.
Heizungsförderung
Die Heizungsförderung bietet zahlreiche Vorteile für bestehende und zukünftige Immobilienbesitzende, denn egal ob Sie die Energieeffizienz Ihres Gebäudes verbessern wollen um Ihre CO2-Emmissionen reduzieren, Ihren Geldbeutel zu schonen oder einfach den persönlichen Wohnkomfort steigern – nutzen Sie die weitreichenden Vorteile.
Mit unseren maßgeschneiderten Lösungen und der optimalen Nutzung der Förderungen werden Sie sich bald wohler fühlen und gleichzeitig in die Zukunft Ihrer Immobilie investieren.
Geförderte Maßnahmen
Wir sind das Navi.
Mit der richtigen Planung erreichen Sie Ihr Ziel. Dabei berät Sie das Team der Sparkasse Düren.
Wir sind das Team mit dem Gespür für die beste Route. Durch regelmäßige Fortbildungen & Workshops, speziell zum Thema Förderungen, behalten wir den Durchblick und navigieren Sie, ohne Umwege zu Ihrem Traumziel.
Melden Sie sich einfach bei uns.
Termin vereinbaren und Route planen!
Starten Sie jetzt – mit dem besten Weg für Ihre Immobilie. Sie können einen Termin anfragen, uns anrufen oder eine Energieberatung buchen.
Sie haben Ihr
Ziel erreicht.
Die Berechnungsmethode der effi ist genauer und die Ergebnisse vollständiger als viele andere Rechner im Internet. Hier erhalten Sie in wenigen Minuten einen Überblick über die energetische Sanierung Ihres Hauses – alles in einem:
- Energiebilanz vor/nach der Sanierung
- Einsparungspotenzial bei Energiekosten und CO2-Ausstoß
- Fördermöglichkeiten
- Immobilienwert vor/nach der Sanierung
- Rentabilitätsanalyse, ab wann sich die Sanierung auszahlt
Der „Chancenprüfer für Wohneigentum“, der NRW.Bank kann Ihnen dabei helfen, Ihre Finanzierungsmöglichkeiten für den Kauf, Bau oder Modernisierung von Wohneigentum zu ermitteln.
Dieses Online-Tool ermöglicht es, Ihre finanzielle Situation schnell und einfach zu analysieren, Fördermöglichkeiten zu überprüfen und eine grobe Einschätzung der Machbarkeit ihres Immobilien-vorhabens zu erhalten.
Eine energetische Sanierung verbessert nicht nur die Energieeffizienz Ihres Gebäudes und reduziert die CO2-Emissionen, sie erhöht auch Ihren Wohnkomfort und senkt die Energiekosten – aber wo den passenden Experten finden?
Mit unserem Partner der LBS-Energieberatung helfen wir Ihnen dabei einen individuellen Fahrplan für die Sanierung Ihres Hauses erstellen zu lassen.
Passend zu Ihren Bedürfnissen erarbeitet der Energieeffizienzexperte eine auf Sie zugeschnittene Strategie, die Ihnen zeigt wo Sie mit Ihrer Immobilie energetisch, fördertechnisch und finanziell stehen in 4 Schritten.
4 Schritte zur Sanierung
Heute noch starten und Energieberatung anfragen
Das zahlt sich aus.
Lassen Sie uns starten!